Осенью 2008 года я среди прочего работал над книгой о Большом адронном коллайдере. Вернее, тогда я не думал, что работаю над книгой: события стремительно происходили одно за другим как бы сами по себе вплоть до некоего подобия развязки. А уже затем я сел и собрал воедино все материалы, что у меня были. Эта книга давно вышла в свет, и вы, возможно, ее уже прочитали.
Именно в конце 2008-го и в начале одного из самых богатых событиями и запутанными историями за последнее десятилетие 2009 года у меня состоялось несколько приятных и не очень знакомств с самыми разными людьми. Эти люди в дальнейшем приняли (и, без сомнения, еще примут) весьма серьезное участие в моей жизни. Итак, хотя с агентством «СофиТ» никогда не соскучишься — в общем, если так можно сказать, все шло своим чередом…
Я, конечно, не был баснословно богат, но не припомню, чтобы я проходил несколько кварталов в поисках супермаркета, где сигареты, которые я курю, были бы дешевле (студенческие времена не считаются, тут и так все понятно). Сейчас я живу в отдельной квартире, которая меня вполне устраивает, езжу на автомобиле и могу позволить себе «Долби сэрраунд»[1] в качестве аксессуара домашнего компьютера в рабочем кабинете. Я никогда не мечтал заработать миллионы. И будем реалистами — почти наверняка я их никогда и не заработаю. Но, разбирая ежемесячные счета — как свои личные, так и агентства, подписывая чеки на оплату и рассматривая выписки с банковских счетов за предыдущий месяц, я был удручен: денежные дела и здесь, и там обстояли не так хорошо, как в предыдущие месяцы. Несмотря на это, а также на появившиеся в прессе разговоры о надвигающемся серьезном экономическом кризисе, я, как и большинство других, не принимал это всерьез. Даже когда слово «кризис» стало самым популярным во всем Париже, я интересовался им не больше. Других дел хватало… В общем, я был полностью и вполне искренне уверен, что кризис — это время, чтобы работать еще упорнее, а не сидеть сложа руки и оправдывая всю свою лень падением курса акций американских корпораций и безработицей в Чили.
Именно поэтому я никогда не слышал об Энтони Станковски, известном в Европе экономисте, о котором одним зимним утром мне поведал симпатичнейший комиссар парижской полиции О’Брайен. Спустя некоторое время после начала нашей беседы комиссар сообщил, что неизвестный мне доселе экономист месье Станковски, увы, скончался.
Вернее, был зверски убит вечером накануне того дня, как мы с комиссаром имели удовольствие беседовать. И в убийстве экономиста, по словам комиссара, полиция подозревает не кого-нибудь, а меня, журналиста Этьена Кассе. В пользу этой версии говорит то, что, судя по записям в ежедневнике, Энтони Станковски собирался посетить меня тем вечером и, принимая во внимание час, в который покойный расстался с жизнью, даже успел посетить. Собственно, так я и ввязался в то дело, которое незаметно для меня самого привело к неожиданным событиям и неправдоподобным на первый взгляд выводам.
Комиссар, взяв с меня подписку о невыезде, ушел, а я стал усиленно размышлять, почему известный экономист Энтони Станковски собирался навестить меня вчера вечером без предварительной договоренности, да еще у меня дома, если он мог свободно прийти ко мне в офис днем? Или позвонить. Или написать электронное письмо. Откуда у него мой домашний адрес? Зачем вообще он хотел со мной встретиться? И кто не дал ему это сделать? Кто бы он ни был, вряд ли это очень милый и обходительный человек, если, как сказал комиссар, на одной из дорожек сквера этот кто-то подкрался к известному экономисту сзади и ударил его по голове так сильно, что немедленно проломил череп. А затем исчез, не прельстившись ни дорогими часами, ни бумажником, где были банкноты и кредитки.
Мне почему-то совсем не хотелось, чтобы этот кто-то знал, что Энтони Станковски направлялся на встречу именно со мной, а не просто прогуливался осенним вечером по Парижу. Но противный холодок в загривке дал мне понять, что убийца Станковски точно знал, куда тот направлялся, к кому и для чего. И хотя в бытность мою журналистом, да и в ходе моих предыдущих расследований, я ввязывался в довольно серьезные переделки, я понял, что сейчас неприятности с полицией у меня могут быть нешуточные. «И, — подумал я тогда хмуро, — хорошо, если только с полицией». Почему-то я был уверен, что не только.
Немного успокоившись, я стал рассуждать дальше. Если Энтони Станковски действительно шел ко мне, то, скорее всего, для разговора. Одного из тех разговоров, с которых начинается большинство моих расследований. Возможно, у него была скандальная, страшная и опасная информация. Настолько опасная и серьезная, что его убили еще до того, как он успел ею со мной поделиться. Что ж, может, тогда и хорошо, что я о ней не знаю. Есть такая пословица: меньше знаешь, крепче спишь. Но, впрочем, я и так сплю отлично вот уже многие годы. Так что знать меньше я совершенно не намерен. Поэтому я немедленно начал поиски информации о невезучем экономисте. Первая же ссылка в поисковой системе в Интернете отправила меня на персональный веб-сайт «Месье Энтони Ангель Станковски, д. э. н., проф.». Далее шел длинный перечень университетов, колледжей и научно-исследовательских институтов, действующим и почетным профессором которых являлся Станковски. Ему было пятьдесят восемь лет, он был доктором экономических наук, профессором и преподавателем, писал статьи для крупнейших мировых изданий в области экономики и международной экономической политики.
Я просмотрел все страницы, которые нашел на сайте. Честно говоря, это мне ничего особенного не дало. До тех пор, пока я не наткнулся на перечень опубликованных книг и статей Станковски. Последней в списке шла статья, датированная днем накануне убийства. Она называлась: «Мистер Кризис: Американский бабл-гам[2] для всех». Статья была опубликована в одном из международных политико-экономических журналов, издававшихся в Европе на английском языке.
Я отыскал статью в Интернете и углубился в чтение. В статье говорилось о причинах разразившегося финансового кризиса. Автор называл несостоятельными и высмеивал расхожие причины, которыми обычно пользовались другие его «коллеги по цеху», когда говорили о мировом кризисе.
Однако, несмотря на бодрый насмешливый тон, следующие несколько абзацев статьи все же показались мне поначалу довольно глупо скроенной провокацией. Но на кого была рассчитана эта провокация? Затем я сопоставил время появления статьи и внезапную трагическую гибель ее автора. Внутреннее чутье подсказывало мне, что они взаимосвязаны. Все предыдущие просмотренные мною материалы месье Станковски были, если можно так сказать, довольно обычными. Классическая экономическая школа, если я правильно помню эту часть курса своих университетских лекций. Затем, помолчав четыре недели, Станковски выдал, мягко говоря, странную, довольно агрессивную статью на больную для всех тему. Можно сказать, даже сенсационную. Самое главное, он обещал продолжение. И зря это сделал. Конечно, я не был ни в чем уверен, но, даже не дочитав до конца, понял, что обязан выяснить, как Станковски пришел к этим умозаключениям? На основе каких материалов? Не об этом ли он хотел со мной поговорить?
Я почувствовал, что злюсь. Тот, кто стукнул тогда экономиста с мировым именем по голове в ста шагах от моего дома, не просто подставил меня, этот кто-то тем самым бросил вызов всем, от кого собирался скрыть правду.
Да, видимо, Станковски был парнем не из робкого десятка, чтобы на всю Европу заявить буквально следующее:
На основе имеющихся у меня материалов я пришел к неоспоримому выводу, что мировой кризис был спровоцирован экономической элитой США с помощью механизма «надувания пузыря» с целью скупки по дешевке наиболее важных мировых активов.
И нужно быть из очень неробкого десятка редактором экономического журнала, чтобы опубликовать такие заявления:
Кризис, раскрученный деловой элитой Соединенных Штатов, преследует не только зкономические, но и политические цели. Среди них главные — захват нефтяных месторождений по всему миру и уничтожение конкурирующих с США государств и политических режимов, начиная с Ирака и заканчивая Россией и даже Европой.
Если Станковски действительно убили из-за этой статьи или по причинам, связанным с ней, то получается, что он и в самом деле попал в точку. Если бы эта писанина была полной ахинеей, то на нее попросту никто не обратил бы внимания. Даже те, кого в этой статье обвиняют и высмеивают. Мало ли шутов гороховых в политике и СМИ, раскидывающих «желтуху» налево и направо. Неприятно, конечно, но раз информация абсурдна, значит, она не смертельна. В конце концов, автора можно попросту высмеять в ответ. Или дискредитировать как специалиста — мало ли методов. Но убийство говорит о том, что месье экономист и профессор не просто додумался до чего-то правильного, но и имел материалы и доказательства. И поэтому был опасен. Поэтому его и устранили. Дело скорее не в самой статье, а в том, до чего он докопался или мог бы докопаться.
Мне необходимо было добраться до бумаг покойного экономиста, причем никаких законных способов сделать это я не видел. Если у Станковски не существовало никаких материалов и доказательств, то получалось, что солидный ученый, доктор экономики, профессор или спятил, или же совершил профессиональное самоубийство, публикуя подобную статью «на полном серьезе». Но подосланному мной «специалисту по извлечению информации» удалось найти только одно письмо, и то сохранившееся совершенно случайно. В том письме говорилось:
Уважаемый сэр, мистер Станковски, я весьма сожалею, что мне не удалось предоставить Вам всю нужную информацию во время нашего предыдущего контакта за недостатком времени и возможности. Вы далеко продвинулись в Ваших исследованиях и натолкнули нас на важные выводы, которыми я обязан с Вами поделиться. Разумеется, Вы знаете о Великой депрессии тридцатых годов не хуже меня. Но что это — официальные сведения, официальные версии, растиражированные и принятые на веру? Ни Вас, ни меня в те времена еще не было. Не было и ССМ. Но существовали финансовые манипуляции и сговоры — ложь, увы, бежит впереди правды. Как началась Великая депрессия? Забудем на время о популярных исторических версиях, будто их и не было. Что мы увидим, если зададим самые смелые вопросы, на которые никто никогда не давал ответа?
Такого ужаса, как во времена Великой депрессии, не переживала до тех пор еще ни одна экономика мира, даже во времена войн. С чего началась Депрессия? С «черного четверга» 24 октября 1929 года, когда на Уолл-стрит произошло невероятное падение курсов всех акций. Почему все биржевые брокеры одновременно стали «сбрасывать» акции всех ведущих корпораций? Ожидалась война, наводнение, новый экономический закон, политический кризис? Нет. Предложение просто превысило спрос? Нет. Спроса на акции не было вообще. Почему же это случилось? Да потому, что всем играющим на бирже срочно и одновременно понадобились деньги. Почему? Потому что подавляющая часть средств, на которые и происходила игра на бирже, была взята взаймы. То есть в кредит. И все те, кто этот кредит выдал, одновременно потребовали немедленно его вернуть. Кто это был? Ведущие банки США. Зачем им внезапно понадобилось вернуть все кредиты? Нет ответа. Началась паническая распродажа акций. Всем были нужны деньги, а акции не были нужны никому. В итоге все акции были распроданы за бесценок. Так? Так. Но возникает вполне резонный вопрос: если акции были за бесценок проданы, то кем они были за бесценок куплены? Кто покупал все эти акции за сущие центы, разорив в итоге миллионы и миллионы биржевых брокеров? Прямые убытки в «черный четверг» составили более тридцати миллиардов долларов — столько, сколько США потратили на участие в Первой мировой войне. Разорившиеся на бирже торговцы акциями в массовом порядке выпадали из окон нью-йоркских небоскребов, а на улицах стояли люди в дорогих костюмах — те, у кого нервы покрепче, — с табличками «Согласен на любую работу». А вот тот, кто под шумок скупил за бесценок все акции, стал владельцем практически всех предприятий. Кто же это был?
Как удалось провернуть такую чудовищную экономическую махинацию? С помощью заемных денег. Если бы деньги, на которые играли на бирже биржевые торговцы, были их собственными, никто не мог бы потребовать их срочного возврата. Но в массе своей они были взяты в очень дешевый кредит. Банки буквально навязывали этот кредит всем желающим и нежелающим. «Черный четверг» не мог наступить случайно. Не было ни политического, ни военного кризиса, ни кризиса перепроизводства. «Черный четверг» был спровоцирован и организован теми, кому на самом деле принадлежали все данные взаймы деньги, — американскими банками. А кто стоял за ними?
Но дело не ограничилось скупкой за бесценок акций огромного количества компаний. Проблема была раздута до огромных масштабов. Кризис стал называться Депрессией и писаться с заглавной буквы. К слову «депрессия» прибавилось слово «Великая». Зачем это было сделано? Для нагнетания обстановки. Для того, чтобы все вокруг поверили: чтобы выбраться из Великой депрессии нужно смириться с самыми сложными, с самыми тяжелыми и нежелательными экономическими и политическими решениями. Безработные клерки получили в руки лопаты и отправились на общественные работы — строить мосты и дороги. Работали фактически за еду. Кто не хотел так работать, лишался пособия по безработице. С этим смирились. Затем все банки США были принудительно закрыты на одну неделю. За эту неделю американское правительство, ни много ни мало, объявило об отмене золотого содержания в долларе — до этого каждый доллар США в обязательном порядке обеспечивался определенным количеством золота. Более того, все граждане и фирмы США под угрозой гигантского штрафа и тюрьмы обязаны были сдать все имеющееся у них золото в обмен на бумажные доллары. Что это? Грабеж американским правительством населения своей же страны. С тех пор копить золото стало нельзя. Можно было копить только бумажные деньги. Где именно? На банковских счетах — не в чулке же. Банки фактически получили деньги обратно в свое распоряжение. Причем, как только было отобрано все золото, Депрессия резко пошла на убыль. Это случилось в 1933 году.
Кому больше всех была выгодна Депрессия? Получается, что банкам. Конечно же, не всем — десятки тысяч банков в США обанкротились в первые же недели после «черного четверга». Но в том же 1933 году ситуация была такова, что одному проценту собственников (банков)принадлежало около шестидесяти процентов промышленности Соединенных Штатов. Чудовищное соотношение, не правда ли?
Кто именно и зачем создал и «раскрутил» Великую депрессию? Тот же, кто создал и «раскручивает» сегодняшний кризис. И с теми же целями. Да и механизм тот же — почти неограниченная власть банков, огромные суммы, выданные в качестве кредитов фирмам и гражданам. Нагнетание обстановки при помощи СМИ. Это США, американское правительство. Кризис начался и распространяется по миру как зараза, которую несут миллиарды и миллиарды долларов, крутящиеся в уже давно «подсевших» на них экономиках других стран мира. Всех стран мира.
Я чувствую, что самая гнусная ложь, на которой и зиждется вся сила тех, кому нужен кризис, замаскирована просто и потому гениально. Она находится у нас под самым носом. Мы смотрим на нее ежедневно. И именно поэтому не замечаем. Мы не видим леса за деревьями. Стоит взглянуть на привычные вещи под другим углом. Сейчас не время быть косными и жить по привычке.
Я обнаружил важные документы, которые служат неоспоримым доказательством того, о чем я только что рассказал Вам. И поэтому прошу Вас связаться с нами через менеджера номер восемьдесят восемь после единицы. Искренне желаю Вам и нам прозрения.
Аббревиатура ССМ расшифровывалась на логотипе, красовавшемся вверху письма. Пожалуй, даже не на современном логотипе, а на некоем подобии старинного герба — немного мультяшный косматый лев, стоящий на задних лапах, держал в передних лапах ноутбук, на экране которого, поверх биржевых графиков и трендов, значилась аббревиатура ССМ. Под гербом витиеватым шрифтом были выведены слова: «Секта свободных менеджеров. С 1952 года». В качестве электронного адреса отправителя в письме был указан какой- то частный адрес на одном из международных бесплатных почтовых серверов. Адрес состоял из бессмысленного набора цифр и букв и был зарегистрирован явно для одноразового использования.
Вот и все, что мне удалось узнать. Тупик? Отнюдь. Энтони Станковски переписывался с какой-то в той или иной степени подпольной организацией, работал с ними вместе над выяснением истинных причин кризиса. Я должен был связаться с этой организацией. Я отправился в интернет-кафе и, выйдя оттуда в сеть, зарегистрировал новый почтовый ящик, с которого отправил письмо на почтовый адрес секты. Но сколько я ни проверял этот почтовый ящик в течение следующих двух недель, ответа так и не получил. Даже уведомления о том, что письмо было прочитано. Никакой Информации об ССМ мне обнаружить также не удалось. Вот это и был настоящий тупик!
Но я не привык сдаваться и решил зайти с другого конца. Если я смогу понять, кому выгоден этот экономический кризис, то выясню, кому было очень неприятно, что об этом узнал и заявил публично в прессе известный экономист, и кто позаботился о том, чтобы Станковски замолчал навсегда.
О причинах и возможных последствиях кризиса трубили все — от ведущих новостных порталов до развлекательных сайтов. Кризису были посвящены как довольно примитивные заметки, явно содержавшие политический призыв вроде: «Грабь богатых» или «Долой офисных бездельников», так и серьезные экономические статьи, читая которые мне приходилось то и дело нырять в толстый словарь экономических терминов и понятий, но и с его помощью я с трудом продирался сквозь эти дебри. Изучив за несколько последующих недель всю доступную и недоступную информацию, я пришел к следующим выводам.
В мире спорили насчет основных причин кризиса: невозвращенных кредитов, ипотечного краха, недоверия банков друг другу и заемщикам, а вследствие этого — отсутствия денег вообще, поголовно у всех. И ни у одного из маститых специалистов, демонстрирующих энциклопедически точные выкладки, графики и диаграммы, участвующих в ток-шоу и дающих интервью журналам и газетам, не возникло даже подозрения о том, что они путают причину со следствием.
Главной причиной кризиса выступало банальное «денег нет». По-научному это называется недостатком ликвидности. Впрочем, так говорят не только ученые-экономисты в умных книжках, статьях и учебниках, но и журналисты в статьях и репортажах по телевизору. Зачем СМИ, ориентированные на простых европейских (и не только) граждан, используют специальные научные термины? Видимо, чтобы прикрыть ими то, что происходит на самом деле. Чтобы не возникало лишних вопросов. Ну, кроме, пожалуй, самого значения слова «ликвидность». К тому же и на этот вопрос можно ответить так, что дальнейшего знать и не захочется. Итак, попросту ни у кого нет денег — ни у фирм, ни у населения, ни у банков. Возникает вопрос: куда делись эти деньги? Вчера были, а сегодня уже нет.
Куда же в действительности подевались все деньги? Ведь известно, что если убыло в одном месте, то в другом должно прибыть. Банки в массовом порядке проигрались в казино? Нет. Хотя в этом случае все деньги заполучили бы казино, и за ответом на вопрос далеко ходить было бы не надо. Топ-менеджеры крупных корпораций топили банкнотами камины в своих кабинетах? Нет. Деньги захоранивали, как ядерные отходы? Тоже нет. Так кто же сидит на денежном мешке и молчит — как раз тогда, когда деньги всем так необходимы? Ведь этот «кто-то» мог бы обогатиться, давая в долг под большие проценты. Но, видимо, у него иные цели, которые будут поважнее, чем быстренько «навариться», поработав ростовщиком. Кому это нужно? И зачем?
Произнеся слова «кризис», «ликвидность» и «недоверие», обычно тут же начинают вещать об ипотеке. И о том, что все на свете финансовые беды в последние годы случаются из-за нее. Заглянем в большой экономический словарь: ипотека — это возможность взять жилье в кредит под залог этого самого жилья. То есть если вы не будете своевременно и полностью выплачивать кредит за свою квартиру или дом, банк имеет право отобрать их у вас, чтобы продать самостоятельно тому, кто будет платить исправно. Или заплатит всю сумму сразу.
И вот якобы в США после 2004 года разразился ипотечный кризис. То есть американцы в массовом порядке не смогли платить за свои взятые в кредит дома и квартиры. Банки отобрали эти дома и квартиры и выставили их на продажу. В результате росшие до этого гигантскими темпами цены на недвижимость рухнули ниже тех, по которым эта недвижимость приобреталась.
Так почему же американцы не смогли платить по своим кредитам? Банки обанкротились, и добропорядочные граждане потеряли свои сбережения? Нет. Или же все поголовно потеряли работу? Вовсе нет. И банкротство банков, и потеря работы являются никак не причинами кризиса, а его последствиями. А разве следствие может появиться раньше причины? Опять же нет. Значит, настоящая причина ипотечного краха вовсе не в том, что массы людей потеряли работу. Тогда в чем?
СМИ на разные лады твердят одно и то же:
По мнению экспертов, именно выдача большого количества не подкрепленных ничем кредитов ненадежным заемщикам в значительной степени повлияла на возникновение кризиса в сфере жилищного кредитования.
Получается, что банки сознательно раздали кредиты сомнительным заемщикам, которые оказались неспособны по этим кредитам платить. А куда же смотрели банки? Куда смотрели серьезные люди из их служб безопасности? Зачем же нужны многочисленные проверки заемщиков в банках, справки о доходах, справки с работы, справки о доходах супругов, родителей и так далее до седьмого колена? Или же зубастые акулы капитализма стали раздавать деньги, нажитые непосильным трудом, кому попало и почти что за просто так? Вы не поверите. Наверное, вы даже будете долго смеяться, но так оно и было.
Так что же, во главе всех банков дружно встали неучи и идиоты, выпущенные на поруки из ближайшего сумасшедшего дома? Нет. Отчего же тогда банки стали раздавать ипотечные кредиты, даже очень крупные суммы, всем желающим, включая шестидесятилетних безработных алкоголиков? Причем в массовом порядке. Таких заемщиков просто стали называть «нестандартными». Подобных кредитов среди всех выданных к началу кризиса была почти половина! Кредиты стали брать все, цены на недвижимость резко выросли и продолжали расти день за днем — по нескольку десятков процентов в год! Банки занимали друг у друга деньги, чтобы выдать ипотечные кредиты «нестандартным» заемщикам. Один долг порождал другой. Кругом были одни долги! Вся эта пирамида держалась только на постоянном росте цен на недвижимость, из-за которой в ипотеку ввязывались все новые и новые займодавцы. Банки играли в увлекательнейшую игру, которая называлась «возьми взаймы как можно больше денег, чтобы отдать как можно большую часть из них первому встречному, который неизвестно когда вернет их, и вернет ли вообще». Чудесная игра, не правда ли? Вроде русской рулетки.
Мало того: в начале двухтысячных годов в США возник чудовищный бум кредитных карточек, которыми направо и налево расплачивались американские граждане за продукты в супермаркетах, за бытовую технику, за туристические путевки, за бензин, по телефонным счетам, за новые автомобили… И почти за десяток лет подобной вакханалии ни один экономический эксперт не забил тревогу. Долг американцев по пластиковым картам достиг одного миллиарда долларов. Но все выпускники Гарварда и Принстона, все серьезные консалтинговые агентства и фирмы молча взирали на происходящее с поистине олимпийским спокойствием. Почему? Ответ лежит на поверхности. Собственно, вопрос сам уже содержит ответ.
Кредиты были дешевы и доступны всем, не только гражданам, но и банкам — всегда можно «перезанять, чтобы переотдать». Это же относится и к игрокам на бирже, которые рискуют на самом деле куда больше, чем банки. Принцип работы биржи очень прост: купить дешевле, продать дороже. Если акции какой-то фирмы за день подорожали вдвое, это не значит, что неожиданно удвоилось количество ее станков или офисных компьютеров. Но если сегодня утром ты дешево купил, а вечером дорого продал, то ты получил прибыль. То есть «наварился». И так много раз. Много дней подряд. Бесконечная торговля. Ведь деньги, как известно, на бирже не зарабатываются, они просто меняют хозяев. Что-то реально делать, производить гораздо сложнее, чем не делать ничего. Желание заработать не напрягаясь создало биржу. Это «казино случайностей» — так говаривал еще мистер Линч[3], уж кто-кто, а он-то не ошибался. Еще более запутанная и неустойчивая финансовая пирамида, в основе которой не лежит почти ничего материального. Страшно? А игрокам на бирже не страшно, их риски застрахованы…
Игра с ценными бумагами на бирже ведется на огромные суммы, ведь цена на акции и облигации обычно растет и падает на десятые доли процента, и, чтобы сделать мало-мальски существенную прибыль, вкладывать нужно очень много. И все эти средства… да, тоже взяты взаймы. И причиной биржевого кризиса также является отсутствие денег. Нет денег — не на что купить акции. Следовательно, их невозможно продать. Так работает ипотечный и биржевой механизмы. От отсутствия денег и там, и там возникает «за- тык».
Однако для краха всей мировой экономики одного только ипотечного кризиса в США явно недостаточно. Но он может быть неплохим бикфордовым шнуром для настоящего кризиса. Однако для взрыва нужна еще и взрывчатка. Бикфордов шнур мы нашли. Где же динамит?
А динамитом является не что иное, как ценные бумаги. Акции и облигации? Они самые, но не только и не столько. Как известно, акция — это удостоверенное на бумаге право на часть собственности предприятия. Облигация — вроде как долговая расписка. Но есть еще жуткие многоэтажные схемы под названием «производные финансовые инструменты», деривативы — ценные бумаги на ценные бумаги. И ценные бумаги на те ценные бумаги, которые были напечатаны на ценные бумаги. Акция, дающая право на акцию. Которая, в свою очередь, дает право на акцию. И только эта акция дает вам право на деталь от станка или половину стола для компьютера, стоящего в офисе фирмы, акцию которой вы купили.
Но настоящей бедой стали «страховки страховок». Представьте себе, что вы идете в страховую компанию и страхуете свой автомобиль от угона — вдруг кто его украдет, пока вы спите. Вы оформляете договор страхования и уезжаете, довольный. А ваша страховая компания отправляется в другую страховую компанию и страхует там свой риск — на случай, если ей придется выплачивать вам стоимость вашего украденного автомобиля. И так далее… Примерно то же происходило на рынке недвижимости США. Как раз в момент роста цен на недвижимость и бума кредитов. Только вот почему-то никто не подумал, что если все застраховались от возможных потерь, то в случае «если что» и платить придется всем и за всех.
Это понятно. Однако по-прежнему непонятно было, куда у всех и разом делись все деньги. Получалось, что «официальные» причины кризиса при ближайшем серьезном рассмотрении не выдерживали никакой критики. Но разве что-то происходит вообще без всяких причин, просто так? Разумеется, нет.
Отвлечемся на некоторое время от нашей темы. Вернее, подойдем к ней с другой стороны, как ковбои к бодливой и непослушной корове.
Возьмите в руки доллар США. Или купюру в сто долларов, если угодно. Прочитайте то, что на ней написано. Прочитали? У вас не возникло никаких вопросов? В самом деле? Тогда я сам прочту вам вслух. Сверху на банкноте по-английски написано: Federal Reserve Note, что означает «Банкнота Федеральной резервной системы». А Федеральная резервная система, она же сокращенно ФРС, — организация, которая в США занимается тем, что печатает доллары, — имеет отношение к федерации не больше, чем акционерное общество «Федерал- экспресс», акции которого принадлежат частным лицам. Федеральная резервная система является самой обыкновенной… фирмой. Частной лавочкой, если угодно… Нет, вероятно, мы все же что-то путаем… Так? Но какова ее история? ФРС была создана в декабре 1913 года. Да, в действительности как частная фирма. И она получила право печатать доллары. У вас захватывает дух от такого поворота? Признаюсь, я тоже поначалу счел это абсурдом. Но это действительно так!
Как известно, в государствах-монархиях и по сей день право чеканки монеты всецело принадлежит государственным казначействам. Государственные казначейства могут называться как угодно, но смысл от этого не меняется: эти организации являются полностью государственными. США — демократическая республика. И главным законом является их пресловутая конституция с невероятным числом поправок. Открываем конституцию США. Читаем: Конгресс США имеет право чеканить монету, регулировать ее ценность, равно как и ценность иностранных монет.
Замечательно. Все вроде бы правильно: раз США демократия, то власть принадлежит народу. Представители народа заседают в конгрессе. Конгресс имеет право чеканить монеты. США — истинная демократия. То есть была. По крайней мере, формально. По крайней мере, до 1913 года — до того момента, как в один из предпраздничных дней, незадолго до Рождества, а именно 23 декабря 1913 года, конгресс утвердил ни много Ни мало Акт о Федеральной резервной системе.
До 1913 года на долларах красовалась надпись: «Банкнота Соединенных Штатов Америки». С 1913 года и по сей день — взгляните еще раз, чтобы поверить собственным глазам, — там сказано: «Банкнота Федеральной резервной системы». Дальше идет надпись: «США». Но это всего лишь географическое обозначение. Вы держите в руках кусочек затейливо окрашенной бумаги, которая к государству США не имеет почти никакого отношения. Вам все еще продолжает нравиться эта бумажка?
Вдумаемся в то, что мы только что узнали. Конгресс США, будучи избранным представителем народа, не имеет права самовольно, по своему собственному решению, передать кому-то свои функции или часть их. Но ведь передал же! Доллары печатает Федеральная резервная система. В неограниченном количестве. А неограниченные деньги сегодня равняются неограниченной власти. В любой области.
Картина была бы абсурдной, если бы это не было чистой правдой. Весь мир держит в своих лапах даже не США, не государство, не правительство, не конгресс, не кучка политической элиты Штатов, а фирма. Одна-единственная фирма, которая печатает доллары на печатных станках. Фирма, которая кому-то принадлежит — точно так же, как вам принадлежит ваша шариковая ручка, костюм или автомобиль.
Открываем самый главный международный финансовый справочный ресурс в Интернете. Читаем:
Федеральная резервная система США является независимым финансовым органом, созданным для выполнения функций центрального банка и осуществления централизованного контроля над коммерческими банками США.
Вот так, легко и просто: частная конторка, контролирующая негосударственные банки США. Государственных банков в США попросту нет. Сама ФРС основана двенадцатью негосударственными федеральными резервными банками. А их учредителями являются коммерческие банки. Потому что государственных банков в США опять же нет. Отсюда получается, что через эту непростую схему ФРС контролирует… сама себя. Или же, другими словами, коммерческие банки контролируют сами себя…
И более того — этого даже никто и не скрывает: телефон и адрес ФРС в справочнике «Желтые страницы» находятся не на голубых страницах государственных организаций, а на белых — прямо рядом с телефоном офиса службы доставки «Федерал- экспресс». Но кто обращает на это внимание?.. В СМИ о главе ФРС США и министре финансов всегда говорят как о равных и частенько их называют вместе. Вот и выглядят они оба большими- государственными шишками. Хотя на самом деле президент США не может ни уволить, ни назначить руководителя ФРС. ФРС формально и неформально независима от правительства США и от конгресса. Этакий Франкенштейн… Монстр, которого власти США сами же и создали. А теперь, даже если бы они очень-очень захотели, у них нет никаких возможностей на него повлиять. Можете это себе представить? Эта контора дает долларовые кредиты правительству США под залог государственных облигаций. Затем, получив доходы в виде налогов и прочего, правительство отдает ФРС долг по облигациям. Разумеется, с процентами. Вот и получается, что ни президент США, ни какие-либо другие органы власти не являются самостоятельными, а пляшут под дудку своего займодавца.
Тому есть масса доказательств. Президент США приходит на срок в четыре года. И глава ФРС — на четыре года. Но с 1913 года не было ни одного раза, чтобы глава ФРС был сменен на своем посту новым президентом США. Формально-то, конечно, президент подписывает указ о назначении главы ФРС. Но решается все это совсем в другом месте. Структура ФРС очень запутана, чтобы ни у кого не возникало желания в ней разобраться.
Приходит новый президент, новая команда нового президента, а глава ФРС остается прежним. Независимо от его партийных взглядов. Разве так бывает? Видимо, бывает. Вот факт: недавний глава ФРС Алан Гринспен сидел на своем посту 19 лет: с 1987 по 2006 год при республиканцах Рональде Рейгане, Джордже Буше-старшем и Буше-младшем и при демократе Билле Клинтоне. А затем Гринспен добровольно ушел в отставку. И, кстати, выпустил книгу о том, как он работал в ФРС. Книга называется «Эпоха потрясений». Я нашел ее в ближайшем книжном супермаркете и прочитал несколько раз. Кое-где мне трудно было поверить собственным глазам. Гринспен изложил правду, в которую почти невозможно поверить. Правду, за которую его почему-то до сих пор еще не убили…
Создание ФРС сильно меняло модель финансовой жизни страны, а сделать это без серьезного повода было невозможно. Поэтому ФРС была представлена сенату США как орган, который сможет эффективно бороться с финансовой нестабильностью. А поскольку финансовой нестабильности в США к тому моменту уже лет сто как не было, ее тут же создали. Это была чудовищная по своим размерам и гениальная по простоте замысла провокация.
Как обанкротить банк? Сделать так, чтобы все его вкладчики одновременно потребовали возврата своих вкладов. А все остальные банки объявили бы этому изгою финансовый бойкот — не выдали ни одного цента в кредит. Именно так и был организован кризис, который впоследствии называли «финансовой паникой 1907 года». Если посмотреть на этот кризис повнимательнее, то видно, что его начало похоже на начало Великой депрессии. И на начало сегодняшнего экономического кризиса.
В октябре 1907 года мишенью был избран третий по величине на рынке США игрок — банк Knickerbocker Trust. Были распущены слухи о его финансовых проблемах, и толпы американцев дружно ринулись в подразделения банка, чтобы забрать свои вклады. Руководство банка-жертвы обратилось к самому богатому и влиятельному банкиру тех лет Джону Пирпонту Моргану с просьбой о займе, но тот отказал. Хотя и находился в дружеских отношениях с руководством злосчастного банка. Слухи об отказе Моргана только усилили панику. Когда у банка закончились все наличные деньги, он закрылся и перестал выплачивать вклады. Тогда началась уже повсеместная паника — вызволять свои деньги бросились и вкладчики других банков. Спустя сутки кризис достиг Нью-Йоркской фондовой биржи. Банки и другие финансовые организации банкротились один за другим. Никаких предпосылок к подобному краху на рынке не было не то что за неделю до этих событий — даже накануне во всех этих банках все было совершенно спокойно и шло своим чередом.
Спустя несколько дней Джон Пирпонт Морган «спас американскую экономику», выдав банкам большие кредиты для стабилизации ситуации. Однако не забыл и о себе — под шумок и очень даже недорого приобрел одну уже почти обанкротившуюся крупную промышленную компанию. Однако это было сделано так, между дедом. Главная цель — убедить общество и власти в возможности резких, непредсказуемых и плохо управляемых финансовых кризисов — была достигнута.
К середине лета 1908 года кризис пошел на убыль, а промышленность и банки — на подъем. Президент США Вудро Вильсон в одной из своих речей произнес ключевые слова:
Всех наших проблем можно было бы избежать, если бы мы назначили специальный комитет из нескольких государственных мужей, таких как мистер Морган, чтобы решать проблемы нашей страны.
Довольно корявая фраза, не так ли? В духе Джорджа Буша-младшего. Однако она была сказана и поставила финальную точку в возможных спорах о том, нужна ли Америке Федеральная резервная система. Специальная комиссия, созданная из друзей и коллег Джей Пи Моргана, постановила: необходима финансовая структура, которая занималась бы финансовым регулированием и предотвращением кризисов.
Это была гнусная ложь: ФРС была создана и проведена через сенат не для того, чтобы противодействовать кризисам, а, наоборот, чтобы быстро организовывать их в нужный момент.
Если этих доказательств нам вдруг покажется мало, то откроем книгу конгрессмена Чарльза Линдберга, который в свое время был ярым противником создания ФРС. Книга называется «Экономические тиски» и была издана в 1921 году, еще до Великой депрессии. Что мы там прочтем?
Федеральная резервная система в силах создать любой экономический кризис, причем очень простым способом. Во-первых, она безостановочно печатает деньги — чем больше, тем лучше. Во-вторых, создает кредитный ажиотаж: чем больше берется кредитов, тем лучше. И наконец, в-третьих, она резко сокращает количество денег в обороте и требует все кредиты обратно.
Готово дело — кризис! Даже самый отпетый скептик сможет увидеть, как все это предшествовало кризису в наши дни. Кризис не произошел сам по себе. Его кто-то создал. В очередной раз провернул гигантскую аферу — холодно, расчетливо и жестоко. Аферу, продолжающуюся уже почти сотню лет. Кто-то очень терпеливый. Кто этот «кто- то» и зачем ему все это было нужно?
В тот раз мне повезло, и ниточка, за которую я ухватился, не оказалась оборванной. Мне удалось выйти на Секту свободных менеджеров, с которыми общался покойный экономист Энтони Станковски. Со Вторым магистром секты я встретился буквально в другой части света — в Сиэтле, куда я прилетел по его неожиданному приглашению.
Второй магистр оказался высоким худощавым человеком лет пятидесяти (на самом деле он был другим, но я обещал ему, что не скажу ни слова правды о его внешности и возрасте, так что вам, дорогой читатель, придется меня извинить и представить Второго магистра именно таким). В конце концов, в нашем деле это совершенно не важно. Ручаюсь только, что, скорее всего, вы никогда не видели и не знали этого человека. Лицо его и мне было незнакомо. Магистр встретил меня в дверях своего кабинета и пожал руку. На дверях кабинета не было никакой таблички. На массивном письменном столе не было ни одной фотографии. Да и вообще личных вещей в кабинете не было — создавалось впечатление, что Второй магистр, как и я, сам гость в этой мрачной и неуютной комнате. Возможно, так оно и было, и кабинет был лишь местом встречи с такими случайными людьми, как я.
За полчаса я вкратце рассказал магистру все, что со мной произошло с того момента, как ко мне в гости зашел симпатичный комиссар О’Брайен с такими несимпатичными мне новостями. Магистр слушал молча, изредка кивая головой — особенно когда я говорил о Том, к каким выводам пришел, исследуя кризис. Затем сам заговорил глухим голосом:
— Все, что я расскажу вам сейчас, Кассе, соответствует действительности и может быть доказано. Да в общем все это можно узнать из открытых источников, если постараться. И если эти факты никому не известны, то это только потому, что очень многие хотели бы, чтобы никто их не знал. Садитесь поудобнее, Кассе, и слушайте. Да, и нет нужды включать диктофон. Все эти материалы в отпечатанном виде, честь по чести я передам вам сам. Вам же они еще пригодятся. — Он вдруг несколько зловеще улыбнулся. — Итак…
Семейство Бушей в США принадлежит к правящей элите приблизительно с начала XX века. Как известно, друзей и врагов не выбирают. Тогда первейшим врагом США был СССР и коммунизм. Нацизм в Германии стоял в оппозиции к коммунизму. Поэтому его необходимо было поддержать. И его поддержали. Кроме политики это был и хороший бизнес — через сотрудничество с корпорацией Thyssen Corp. — промышленной империей Гитлера. Прескотт Буш через группу Union Banking направил миллионы долларов на две цели — финансирование НСДАП и развитие промышленной мощи Германии. Да, именно дедушка Джорджа Буша Прескотт возглавил совместное предприятие Vereinigte Stahlwerke, которое производило половину железа и стали, а также треть взрывчатки Германии. В 1938 году Прескотт Буш получил специальную медаль для иностранцев, внесших особый вклад в развитие НСДАП.
Когда началась Вторая мировая война, такое сотрудничество стало опасным даже в США. Но Буш продолжал сотрудничать с немцами — даже тогда, когда выяснилось, что на производствах, принадлежащих Thyssen Corp. использовался труд заключенных из концлагерей. Было создано совместное предприятие Brown Brothers. Одно из его подразделений — Consolidated Silesian Steel Corporation — находилось в Польше, в Освенциме и после войны было продано американской UBC. Теперь это Silesian American Corporation. Ею управляет не кто-нибудь, а Прескотт Буш. Прескотт Буш был человеком, который верил в свою особую миссию на земле и следовал ей. Разумеется, было прекрасно известно, что компания Brown Brothers была американским денежным каналом нацистской Германии, а также линией для перевода нацистских денег на банковские счета США. К сожалению, дело получило огласку. Вмешался конгресс. Правительство было вынуждено арестовать акции UBC за торговлю с врагом. Казалось, Прескотт Буш вскоре очутится в тюрьме, а фирма будет закрыта. Но в дело вмешались те, кто знал, что это не просто бизнес, а часть служения великой цели, — те, в руках кого были сила и власть. Прескотт Буш не был наказан: в 1943 году ему разрешают вновь заняться бизнесом. Адвокатом Буша был некто Аллен Даллес — будущий шеф ЦРУ США. В 1951 году Буш даже получил свою часть прибыли компании — полтора миллиона долларов. Фактически это были деньги из концлагеря Освенцима. Конечно, это было не первое и не последнее проявление силы, которая оказывалась всегда выше любого закона.
Прескотту Бушу было бы очень трудно не стать триумфатором, поскольку он был одним из первых членов самого известного тайного общества Америки — братства Йельского университета «Череп и кости». Это тайное общество более сотни лет принимало в свои ряды самых достойных представителей лучших семей США. В США престижные университеты не просто популярны — при них уже многие десятилетия существуют тайные общества, главной задачей которых является отбор и последующее воспитание будущей правящей элиты. Правящей как в США, так и во всем мире.
Тайное общество «Череп и кости» всегда было загадкой, самым элитным и закрытым клубом из всех подобных университетских клубов США. Его основали выходцы из богатых семейств США — в основном банкиров — в XIX веке, и с тех пор оно выпустило в свет пару президентов США и десятки магнатов с Уолл-стрит.
Известно, что президент США Джордж Буш- младший также являлся членом общества «Череп и кости». На одной из пресс-конференций кто-то из журналистов задал Бушу-младшему вопрос о членстве того в «Черепе и костях». «А разве эта организация все еще существует? — ответил Буш. — Она ведь такая секретная, что я не уверен, что она все еще существует. Кстати, можете записать этот вопрос как самый необычный за всю мою карьеру». А вот Джордж Буш-старший в ответ на тот же вопрос отреагировал другим образом. «Выгоните его», — велел он охране, указывая на задавшего такой вопрос журналиста.
Все члены общества клянутся защищать интересы друг друга и поддерживать других членов «Черепа и костей». Все бы ничего. Но когда один из них становится президентом США, то возникает вопрос: о чем именно он станет заботиться — об интересах народа и человечества или о чем-то другом?
«Череп и кости» — только одно из нескольких Секретных элитных обществ США. Причем отнюдь не самое секретное. Но если даже оно имеет во власти целый клан, двое представителей которого были президентами США, то что говорить о других, еще более могущественных и тайных обществах?..
«Череп и кости» — это мощная неформальная организация высшей власти. Члены «Черепа и костей» считают себя лучше всех остальных.
И это настроение превосходства является преобладающим.
Все члена клуба считают себя посланцами добра в борьбе со злом, они считают, что у США и Запада есть евангельская миссия: утвердить лидерство своей системы ценностей и верований в мире.
Задумайтесь, месье Кассе. Любому, кто сегодня рискнет утверждать, что власть над миром или хотя бы часть ее находится в руках элиты, выходцев из тайного общества со своими ритуалами, со своей идеологией всемирного господства, со своей верой в поход Добра против Зла, со своей тайной армией, со своими политиками и банкирами, никто не поверит. И это одно из самых главных достижений скрытой от посторонних глаз элиты…
В составе этой элиты — свои журналисты, писатели, ученые, развивающие идеологию и доносящие ее до народа США и других народов через СМИ. Эта идеология называется «неоконсерватизм». Есть командоры — политики разных уровней, проводящие идеологию в жизнь. По большей части они тоже являются выпускниками тайных обществ. Есть исполнители разных уровней — посвященные и непосвященные в принципы идеологии неоконсерватизма. Эти люди верят, что спокойствие и мир на планете до сих пор сохраняются благодаря «ненавязчивому» присутствию на ней США как главной силы. Конечно, все они очень и очень опасные люди. И очень могущественные. Именно эти люди и организовали кризис.
Зачем нужен кризис? Для начала — чтобы скупить по дешевке полуобанкротившиеся фирмы и банки. Даже во времена Великой депрессии обанкротились далеко не все банки. Причем остались стоять не самые сильные и самые крупные из них. Выжили только те, которые знали, когда начнется обвал, и приняли соответствующие меры заранее. И эти «чудом» выжившие банки принялись скупать своих обанкротившихся коллег- конкурентов. Это происходит и сейчас. И сегодня «у руля» стоят все те же воротилы, что и семьдесят лет назад. В нашем мире главное оружие против любого государства уже не напалм — деньги. Экономическое оружие — страшная мощь. Вроде бы все прилично: в мире существуют сотни и тысячи банков. У каждого из них свои управляющие, своя политика, свои клерки, соответствующие своему корпоративному дресс-коду и носящие свои значки с корпоративными логотипами. Рынок. Конкуренция. Борьба за клиентов и вкладчиков. Свобода выбора. И вдруг все они одновременно начинают делать одно и то же. Например, в какой-то стране прошли выборы президента. И новый глава государства оказался неугоден кому-то там «наверху». Тут же все банки дружно начинают «спасать» свои капиталы из этой страны.
Чтобы обрушить экономику целой страны и сделать государство банкротом, нужно не просто иметь возможность влиять на некоторые финансовые ручейки, впадающие в эту страну и вытекающие из нее. Нужно держать в руках все денежные реки, озера и моря. Нужно, чтобы независимо от логотипа банка и его названия им управляла все та же Федеральная резервная система. Кризис продолжается. И банки-лидеры — из тех, что якшаются с ФРС, — продолжают повально и за гроши скупать аутсайдеров.
У США самый большой государственный долг в мире. Почему печатная машинка вся в долгах? Ведь у нее много денег, неограниченно много долларов. Зачем ей брать в долг? А США берут в долг свои же американские доллары у Японии, России и Китая. Государственный долг США превышает десять триллионов долларов! Япония, Россия, Китай и другие страны дают доллары в долг в обмен на государственные долговые расписки США. И в довершение абсурда Штаты еще и платят держателям своих расписок проценты. Глупость? Нет, расчет. Это огнетушитель. Пожарная лестница, запасный выход. Как ни странно это звучит, но чем больше государственный долг США, тем больше долларов печатает печатная машинка. И наоборот. И все из-за инфляции. Чтобы бумажек-долларов было не слишком много. Все просто: страны — кредиторы США хранят свои резервы не в золоте, а в валюте — и не просто в долларах, а в государственных облигациях. Причем даже не в бумажных, а в виртуальных. Виртуальные циферки — вот и все богатство современных государств. А необходимая часть выпущенных в оборот долларов обезврежена. Раньше больным пускали «дурную кровь», а теперь выпускают из экономики «дурные деньги». Кто сказал, что это будет не больно?
И, кроме того, у тех, кто заварил сегодняшнюю кризисную «кашу», есть еще и политические цели. За последние несколько месяцев цена на нефть упала почти в четыре раза. Поскольку причина не может наступить раньше следствия, это произошло не потому, что упало производство, — все началось гораздо раньше. Кризис не успел еще докатиться до промышленности, а нефть уже подешевела. Ценой на нефть манипулируют на сырьевых биржах — точно так же, как на стоковых биржах манипулируют ценами на акции фирм: при помощи грамотно подаваемой информации и денег. Весь 2008 год все кому не лень кричали, что цена на нефть будет расти немыслимыми темпами. СМИ старались изо всех сил. Поэтому цена на нефть и начала расти. И росла до тех пор, пока ее так же грамотно не обвалили. Все экономические (и не только) газеты и журналы стали вдруг безудержными пессимистами, рассказывая о катастрофическом обвале цен на нефть, брокеры рыдали в объектив, а биржевые сводки напоминали фронтовые — сплошные потери! Ценами на нефть управляют не реальные спрос и предложение, а результаты махинаций на сырьевой бирже — так виртуальный мир направляет реальный в нужную для него сторону. А эта сторона нынче очень политическая. Итак, третья, пожалуй, самая страшная причина, по которой организуют кризис, — стремление завладеть тем, без чего современная экономика не проживет и пяти минут, — нефтью.
Зададим риторический вопрос: кто сейчас является главным врагом для США? Ирак? Нет, карта Ирака бита. Вместе со своей нефтью он уже в руках у США. Да и все арабские страны из ОПЕК пляшут под дудку Штатов. Что касается России, то она, с одной стороны, чересчур слаба, а с другой — чересчур сильна, поскольку имеет собственные нефть и газ. Россия — это отдельный разговор. Самым главным противником для США сегодня является Китай. У Китая своей нефти нет. Поэтому если вся нефть будет принадлежать США, то Китай станет ничем. И звать его будут никак. Ну, в лучшем случае в нем будут продолжать производить тапки и футболки за центы. Вопрос: какая страна сможет вырастить сильную экономику, если ей в любой момент можно перекрыть нефтяной и долларовый «краны»?.. Ответ — никакая.
США пообещали выделить американским банкам кредиты на 800 миллиардов долларов для борьбы с кризисом. Цифра впечатляет, не так ли? Но не стоит забывать, что она в десятки раз меньше ежемесячных (!) потерь банковского сектора в мире. Все это фарс. Штаты и не собираются предпринимать что-либо для завершения кризиса. Ведь чтобы кризис закончился, надо ни много ни мало… ликвидировать Федеральную резервную систему, а делать это, конечно же, никто не собирается. Ее руководители предлагают все новые и новые планы якобы по борьбе с кризисом. А значит, они не достигли еще всех своих целей. Значит, этот кризис закончится нескоро, и кроме него будут еще новые.
Высококачественная профессиональная аудиосистема объемного звучания, включающая от 5 до 20 периферийных аудиоколонок и от 1 до 4 центральных, «басовых» аудиоколонок. В данном случае Кассе имеет в виду аудиосистему, подключаемую к персональному компьютеру. (Прим. ред.)
Бабл-гам — от англ. bubble-gum — жевательная резинка, из которой можно надувать большие разноцветные пузыри. (Прим. ред.)
Питер Линч, крупный авторитетный специалист по игре на бирже в США, написал множество книг и учебных пособий по торговле ценными бумагами на бирже, является создателем так называемого «Метода Линча». (Прим. ред.)